Digital, KI-optimiert & effizient.
So verbessern Banken ihr Forderungsmanagement: Schnellere Zahlungen, geringere Kosten, zufriedenere Kunden
Offenstehende Forderungen sind kritisch für Liquidität und Bilanz von Banken. Doch das Forderungsmanagement ist aufwändig und bindet Personal. Unsere Lösung bringt dank KI und Automatisierung deutlich mehr Effizienz in die Prozesse und verbessert die Zahlungsquote.
Herausforderungen für Banken: Forderungsmanagement
Risiken durch überfällige Forderungen sowie knappe Ressourcen und ineffiziente Prozesse
Für die Bilanz von Kreditinstituten haben offene und überfällige Forderungen naturgemäß eine große Bedeutung. Das gilt umso mehr in einem Umfeld verschärfter Bilanzregeln und höherer Zinsen. Posten wie versäumte Darlehensraten belasten die Liquidität und bergen zusätzliche Risiken durch den potenziellen Forderungsausfall. Bei Kreditkarten gilt es zudem, die Faktoren Zinsertrag, Mahngebühren und Forderungsausfall gegeneinander abzuwägen. Unsere KI-basierte kundenzentrierte Lösung für das Forderungsmanagement kann hier unterstützen, indem sie die Days Sales Outstanding (DSO) reduziert. Datengetriebene Ansätze und kundenfreundliche Optionen z. B. bei den Bezahlmöglichkeiten erhöhen die Zahlungsbereitschaft. Das Ergebnis sind nachweislich höhere Zahlungsquoten.
Das Forderungsmanagement bei Banken weist bislang noch einen hohen Grad an manuellen Arbeitsschritten auf. Diese müssen obendrein von einem notorische Knappheit an Arbeitskräften an Arbeitskräften erledigt werden. Moderne Lösungen helfen Finanzinstituten, den nötigen Aufwand durch Automatisierung stark zu reduzieren und die Belastung der Belegschaft zu senken. Digitale Workflows für unterschiedliche Customer Journeys sorgen für effiziente, nahtlose Prozesse, präzise abgestimmt auf die Endkunden. Dadurch wird zugleich die Kundenerfahrung verbessert.
Effizienteres Forderungsmanagement mit der collect.AI Plattform
Ergebnisse im Forderungsmanagement durch KI-gestützte Entscheidungen optimieren
Flexible digitale Prozesse
Unser Workflow Builder unterstützt Sie dabei, Ihre bestehenden Prozesse voll digitalsiert abzubilden. Nutzen Sie die intuitive Flexibilität einer Drag & Drop Benutzeroberfläche, um vorhandene Prozesse digital darzustellen und mit Hilfe unserer KI-Smart Assistants zu optimieren.
Automatisierung durch smarte Assistenten
Smart Assistants sind KI-Bausteine, die Ihnen dabei helfen, Prozesse zu automatisieren und zu optimieren. Unser „Smart Intent Recognition“ Assistant analysiert beispielsweise die schriftlichen Antworten Ihrer Endkunden und erkennt und klassifiziert das Kundenfeedback.
Automatisierung durch smarte Assistenten
Smart Assistants sind KI-Bausteine, die Ihnen dabei helfen, Prozesse zu automatisieren und zu optimieren. Unser „Smart Intent Recognition“ Assistant analysiert beispielsweise die schriftlichen Antworten Ihrer Endkunden und erkennt und klassifiziert das Kundenfeedback.
Jederzeit alle Kennzahlen im Blick
Mit Hilfe unseres Dashboards sind Sie jederzeit auf dem aktuellen Stand. Die Analysen unserer Workflow Insights helfen Ihnen dabei, Prozesse zu optimieren, Schwachstellen zu identifizieren und Potentiale durch intelligente Maßnahmen zu entfesseln.
Kernkompetenzen im Forderungsmanagement
Alle relevanten Features vereint auf unserer Plattform
Zahlungsmethoden
Unsere Plattform bietet die Möglichkeit, eine Vielzahl an Zahlarten für Sie auszusteuern und bietet Ihren Endkunden damit die Möglichkeit, die bevorzugte Zahlmethode zu nutzen. Ob traditionelle Methoden wie SEPA-Lastschriften und Kreditkarten oder moderne Optionen wie PayPal oder Sofortüberweisung – wir unterstützen eine breite Palette, um den Zahlungsprozess so bequem und einfach wie möglich zu gestalten. Die flexible Aussteuerung von Zahlungsoptionen ermöglicht es Ihnen, diese je nach Prozessfortschritt dynamisch anzupassen, um Zahlungsquoten zu optimieren und Ihre Kosten aktiv zu steuern. Dies erhöht die Zahlungsbereitschaft Ihrer Kunden und verbessert den Cashflow Ihres Unternehmens.
Whitelabel Lösung
Mit unserer Whitelabel-Lösungen können Unternehmen ihre Markenidentität in der Kundenkommunikation vollständig erhalten. Durch die Anpassung des Kommunikationsdesigns an Ihre Corporate Identity wird ein konsistentes Markenerlebnis für Ihre Endkunden gewährleistet. Unsere Plattform ermöglicht es Ihnen, ohne Programmierkenntnisse Texte und Designs zu bearbeiten und zentral zu verwalten. Zudem können Whitelabel-Landing-Pages konfiguriert werden, die eine Vielzahl an Zahlungsmethoden und personalisierten Optionen bieten. Diese Lösung bietet maximale Flexibilität und stärkt die Kundenbindung durch ein einheitliches und professionelles Auftreten.
Whitelabel Lösung
Mit unserer Whitelabel-Lösungen können Unternehmen ihre Markenidentität in der Kundenkommunikation vollständig erhalten. Durch die Anpassung des Kommunikationsdesigns an Ihre Corporate Identity wird ein konsistentes Markenerlebnis für Ihre Endkunden gewährleistet. Unsere Plattform ermöglicht es Ihnen, ohne Programmierkenntnisse Texte und Designs zu bearbeiten und zentral zu verwalten. Zudem können Whitelabel-Landing-Pages konfiguriert werden, die eine Vielzahl an Zahlungsmethoden und personalisierten Optionen bieten. Diese Lösung bietet maximale Flexibilität und stärkt die Kundenbindung durch ein einheitliches und professionelles Auftreten.
Kommunikationskanäle
Die Kommunikationskanäle bieten Ihnen die Flexibilität und Effizienz, die Sie für eine optimale Kundenansprache benötigen. Unsere Plattform unterstützt eine Vielzahl von Kommunikationsoptionen wie E-Mail, SMS, WhatsApp und Brief mit QR-Code, um sicherzustellen, dass Ihre Nachrichten immer den richtigen Empfänger erreichen. Mit dem Workflow Builder können Sie die gesamte Kommunikationsstrecke flexibel gestalten und anpassen. Dieser intuitive Drag & Drop-Editor ermöglicht es Ihnen, ohne Programmierkenntnisse komplexe Mahnabläufe zu erstellen und zentral zu organisieren.
Herausforderungen für Banken: KI
Nachholbedarf bei KI-Technologie
Künstliche Intelligenz (KI) ist spätestens seit der ChatGPT-Veröffentlichung in aller Munde, doch bei Banken nach wie vor nur wenig im Einsatz. Dabei existieren gerade im Forderungsmanagement exzellente Use Cases. Unsere KI-Assistenten unterstützen die Bearbeitung an mehreren neuralgischen Punkten des Forderungsprozesses. Der Assistent "Smart Communication" verbessert die Kundenkommunikation durch automatische Auswahl des besten Zeitpunkts und Kanals für Nachrichten. Der Assistent "Smart Intent Recognition" identifiziert die Absicht von Kundenschreiben nach Wortwahl und Tonfall, um sie dann dem richtigen Team zuzuweisen. Der Assistent "Payment Probability" ermittelt aufgrund von historischen und aktuellen Daten die Zahlungswahrscheinlichkeit von Kunden und den voraussichtlichen Zeitrahmen. Diese drei Anwendungen zeigen: KI bringt im Forderungsmanagement handfeste Vorteile für Effizienz, Mitarbeiter und Ergebnis.
Smart Intent Recognition
Operative Kosten reduzieren & Kundenerfahrung optimieren
Payment Probability
Vorhersagen treffen & Liquiditätsplanung verbessern
Smart Communication
Optimale Zeitpunkte & Intelligente Kanalwahl
Pionierarbeit im Bereich Forderungsmanagement
Überlegene KI-Lösungen für Ihr Forderungsmanagement
8 Jahre
lernt unsere KI bereits. In dieser Zeit wurde Sie darauf spezialisiert, durch den Einsatz smarter Assistenten die Prozesse im Forderungsmanagement zu optimieren.
20 Mrd.
Euro Forderungsvolumen haben wir seitdem mit über 50 Kunden aus vielen verschiedenen Branchen verarbeitet.
260 Mio.
Vorgänge wurden DSGVO-konform durch unsere KI-Systeme analysiert. Auch ohne Datenpooling erreichen wir so hochpräzise KI-Modelle, die als Basis dienen für smarte Applikationen, die einen echten Mehrwert bieten.
Zukunft des Order-to-Cash-Managements mit KI-gestützten Smart Assistants
Unsere innovativen Smart Assistants nutzen fortschrittliche KI-Technologie, um das Order-to-Cash-Management zu optimieren, Kosten zu senken und die Zahlungsmoral Ihrer Kunden zu verbessern. Die datenbasierten Lösungen greifen auf eine Vielzahl von Datenquellen zu, analysieren diese mithilfe modernster Algorithmen und bieten wertvolle Einblicke zur Prozessoptimierung.
Sie integrieren sich nahtlos in die Order-to-Cash-Plattform und sammeln Daten aus Transaktionen, Stammdaten und Kundenfeedback. Diese Rohdaten werden durch KI-Algorithmen analysiert, um Prozesse zu automatisieren und zu optimieren. Die automatisierte Bearbeitung repetitiver Aufgaben reduziert manuelle Aufwände und ermöglicht Kostensenkungen durch detaillierte Einblicke in die Prozessabläufe.
Ein intuitives Dashboard bietet fundierte Einblicke in die Ergebnisse der durch die Plattform optimierten Prozesse und unterstützt strategische Entscheidungen. Unsere Lösungen sind skalierbar und passen sich an individuelle Bedürfnisse und Unternehmensgrößen an.
Im Gegensatz zu herkömmlichen, statischen Mahnprozessen ermöglichen unsere Smart Assistants eine dynamische und datenorientierte Prozessoptimierung. Dadurch können Sie Ihre Forderungsmanagement-Prozesse effizienter gestalten, Kosten senken und die Zahlungsquote Ihrer Kunden verbessern.
Herausforderungen der Banken: Integration & Regulation
Legacy-ERP-Systeme bremsen Innovation
Ein wunder Punkt ist bei vielen Banken die Nutzung überholter Legacy-Systeme, vor allem im Bereich des Enterprise Resource Planning (ERP). Die Software wird teils seit Jahrzehnten genutzt. Modernen Ansprüchen in Sachen Datenverfügbarkeit, Interoperabilität und Nutzung innovativer Fähigkeiten wie KI oder Cloud werden solche Legacy-Systeme aber nicht gerecht. Damit behindern sie den Übergang zum datengetriebenen Banking der Zukunft. Daher beginnen manche Häuser aktuell den Umstieg auf Cloud-ERP-Systeme. Da ein Komplettaustausch mit hohen Kosten und Risiken verbunden ist, wählen Banken häufig eine inkrementelle Modernisierungsstrategie. Schrittweise werden Module mit neuen Fähigkeiten eingeführt und via Middleware bzw. API angebunden, um die Potenziale des data-driven Banking zu eröffnen – beispielsweise durch unsere KI-basierten Lösungen für das Forderungsmanagement.
REST-API Integration
Vorteile
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Einfache Verknüpfung
Anwendungen werden schnell und unkompliziert über ihre REST-APIs verbunden. Dies kann intern oder über Drittanbieterlösungen erfolgen. -
Echtzeit-Datenaustausch
Ermöglicht eine sofortige und kontinuierliche Datenübertragung zwischen verschiedenen Systemen. -
DIY-Integration
Kunden können ihre IT- und Geschäftsressourcen nutzen, um die Integration selbst zu entwerfen und umzusetzen. Dies bietet maximale Kontrolle und Anpassungsfähigkeit.
Ideal für
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Unternehmen mit ausreichenden IT-Ressourcen und -Kapazitäten.
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Unternehmen mit einer Middleware- oder Hybrid-Integrationsplattform.
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Unternehmen, die Drittanbieter-Apps bevorzugt über APIs integrieren möchten.
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Unternehmen mit einem eigenen Solution Integrator
Enterprise-Konnektoren
Vorteile
-
Standardisierte Konnektoren
Verfügbar für führende Unternehmenssysteme wie Powercloud, SAP, Salesforce und mehr, und können ohne oder mit minimalen Anpassungen in verschiedenen Client-Setups verwendet werden. -
Verwaltete Komponenten
collect.AI übernimmt die Implementierung, kundenspezifische Anpassungen und Wartung der Konnektoren, sodass Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren können. -
Effiziente Integration
Dank des Integration Hubs werden alle Komponenten zentral verwaltet, was die Implementierung und Wartung vereinfacht.
Ideal für
-
Unternehmen, die gängige IT-Systeme verwenden, für die collect.AI Enterprise-Konnektoren anbietet.
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Unternehmen, die nicht über ausreichende IT-Ressourcen oder Middleware-/Hybrid-Integrationsplattformen verfügen.
Custom-Build Integrationen
Vorteile
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Maßgeschneiderte Konnektoren
Ideal, wenn die Standardlösungen nicht ausreichen oder technische/organisatorische Einschränkungen bestehen. Diese Konnektoren können vollständig auf Ihre spezifischen Anforderungen zugeschnitten werden. -
Alternative Lösungen
Neben benutzerdefinierten Konnektoren bieten wir auch Lösungen wie den Dateiaustausch mit benutzerdefinierten ETL-Prozessen an, um maximale Flexibilität zu gewährleisten. -
Dediziertes Projektteam
Ein erfahrenes Team definiert die geschäftlichen und technischen Anforderungen und sorgt für eine reibungslose Umsetzung. -
Verwaltete Komponenten
collect.AI übernimmt die Implementierung, individuelle Anpassungen und Wartung, damit Sie sich auf Ihre Kernaufgaben konzentrieren können.
Ideal für
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Unternehmen, deren IT-Systeme keine vorgefertigten oder unternehmensspezifischen Konnektoren von collect.AI unterstützen.
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Unternehmen, die ältere IT-Systeme nutzen.
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Unternehmen mit sehr spezifischen Anwendungsfällen.
-
Unternehmen ohne ausreichende IT-Ressourcen oder Middleware-/Hybrid-Integrationsplattformen.
Datenschutz, Regulation, Compliance
Banken bewegen sich in einem hoch regulierten Branchenumfeld. Vorgaben wie die Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT), der Digital Operational Resilience Act (DORA) sowie die Datenschutzgesetzgebung (DSGVO) müssen erfüllt werden. Für innovative datengetriebene Fähigkeiten auf KI-Basis muss außerdem der EU AI Act beachtet werden, der seit 01.08.2024 in Kraft ist. Unsere Lösungen erfüllen alle geltenden Vorgaben durch Anonymisierung personenbezogener Daten, hohe Security- und DSGVO-Standards und umfassende Compliance.